Xin chào, Chúng tôi là Công ty Luật Siwoo.
Khi gửi tiền về Việt Nam, nhiều người lựa chọn quảng cáo trên mạng xã hội hoặc nhờ người quen chuyển hộ vì phí thấp và xử lý nhanh.
Tuy nhiên, nếu việc chuyển tiền tạo ra hiệu quả thanh toán giữa Hàn Quốc và nước ngoài mà không qua ngân hàng hoặc tổ chức chuyển tiền đã đăng ký, giao dịch có thể bị xem xét là “hwan-chi-gi” – giao dịch ngoại hối trái phép.
Cơ quan Hải quan Hàn Quốc cũng giải thích hwan-chi-gi là phương thức tạo ra hiệu quả chuyển tiền quốc tế mà không thông qua ngân hàng ngoại hối.
“Chuyển tiền ngầm” là gì?
Hình thức phổ biến là một người nhận won tại Hàn Quốc, trong khi người khác trả số tiền tương ứng bằng ngoại tệ tại Việt Nam; hoặc thực hiện theo chiều ngược lại. Dòng tiền không trực tiếp đi qua biên giới nhưng trên thực tế vẫn tạo ra hiệu quả chuyển tiền quốc tế.
Pháp luật Hàn Quốc yêu cầu chủ thể thực hiện hoạt động mua bán ngoại tệ hoặc thanh toán giữa Hàn Quốc và nước ngoài phải đáp ứng điều kiện đăng ký theo quy định. Việc thực hiện hoạt động ngoại hối không đăng ký có thể bị xử lý hình sự.
Tuy nhiên, không phải mọi người sử dụng dịch vụ một lần đều bị đánh giá giống người môi giới chuyên nghiệp. Cần kiểm tra cụ thể vai trò, số lần giao dịch, khoản phí hoặc hoa hồng, tài khoản được sử dụng và mức độ tham gia của từng người. Các bản án về hwan-chi-gi cũng xem xét việc nhận tiền, chuyển tiếp tiền và thực hiện các hoạt động phụ trợ trực tiếp liên quan đến chuyển tiền xuyên biên giới
“Tôi không biết là vi phạm” có đủ để được miễn trách nhiệm không?
Việc không biết quy định pháp luật không đương nhiên loại trừ trách nhiệm. Theo án lệ Hàn Quốc, sự hiểu nhầm rằng hành vi không vi phạm pháp luật chỉ có thể được xem xét trong trường hợp có lý do chính đáng và người thực hiện đã có nỗ lực nghiêm túc để kiểm tra tính hợp pháp của hành vi.
Dù vậy, trong vụ án cụ thể vẫn cần phân tích người đó có biết bản chất giao dịch hay không, có nhận lợi ích hay không, có lặp lại nhiều lần hoặc quản lý tài khoản cho người khác hay không.
Đối với hành vi kinh doanh ngoại hối không đăng ký, hình phạt tối đa theo Luật Giao dịch Ngoại hối có thể lên đến 3 năm tù hoặc 300 triệu won tiền phạt. Nếu ba lần giá trị đối tượng vi phạm vượt quá 300 triệu won, mức tiền phạt có thể được tính theo giới hạn cao hơn được luật quy định. Tuy nhiên, điều khoản và mức hình phạt áp dụng phải được xác định theo hành vi cụ thể của từng người.
Bị phạt có tự động bị trục xuất không?
Không. Kết quả hình sự và quyết định về cư trú là hai quy trình khác nhau.
Tuy nhiên, nếu phát sinh căn cứ theo Luật Quản lý xuất nhập cảnh, cơ quan có thẩm quyền có thể tiến hành thủ tục cư trú riêng, bao gồm xem xét cưỡng chế trục xuất hoặc ra lệnh xuất cảnh trong những trường hợp luật định.
Vì vậy, không nên diễn đạt rằng chỉ cần bị phạt tiền thì visa đương nhiên bị hủy hoặc người nước ngoài chắc chắn phải rời Hàn Quốc
Khi cảnh sát liên hệ, cần làm gì?
Trước hết, không xóa tin nhắn, sao kê hoặc lịch sử cuộc gọi. Hãy lập bảng dòng tiền thể hiện ai gửi, ai nhận, số tiền, thời điểm và mục đích. Đồng thời chuẩn bị bảng lương, hợp đồng lao động, hóa đơn, tài liệu gia đình và các chứng cứ thể hiện nguồn tiền hợp pháp.
Cũng cần lưu quảng cáo trên SNS, tin nhắn KakaoTalk hoặc Zalo, thông tin người giới thiệu, khoản phí đã trả hoặc nhận và số lần giao dịch. Những tài liệu này giúp phân biệt việc sử dụng dịch vụ một lần với việc hỗ trợ tài khoản hoặc môi giới có tính chuyên nghiệp.
Lời khai đầu tiên rất quan trọng. Không nên khai theo phỏng đoán, tự ý thêm bớt sự việc hoặc làm giả tài liệu. Nếu tiếng Hàn chưa đủ để hiểu chính xác câu hỏi, cần chuẩn bị phiên dịch và kiểm tra trước nội dung hồ sơ.
Công ty Luật Siwoo có thể hỗ trợ phân tích dòng tiền, xác định vai trò và mức độ nhận thức, sắp xếp chứng cứ, chuẩn bị cho buổi điều tra và xem xét rủi ro cư trú phát sinh sau vụ việc.
Đồng hành cùng Công ty Luật Siwoo
Tại Công ty Luật Siwoo, chúng tôi quy tụ đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, bao gồm
Luật sư điều hành Oh Hyung Chul, người đã trực tiếp tư vấn và triển khai nhiều giao dịch quốc tế cũng như các dự án đầu tư liên quan đến Việt Nam, Trung Quốc và Nhật Bản,
cùng Cố vấn chuyên môn Lee Chanbin (Luật sư Hoa Kỳ) với hơn 10 năm kinh nghiệm hành nghề pháp lý tại TP. Hồ Chí Minh, và nhiều chuyên gia am hiểu sâu sắc về pháp luật và môi trường kinh doanh Việt Nam.
Với nền tảng uy tín, chuyên môn và kinh nghiệm thực tiễn, Công ty Luật Siwoo luôn đồng hành cùng khách hàng trong toàn bộ quá trình gia nhập thị trường, đầu tư, đàm phán và soạn thảo hợp đồng, giải quyết tranh chấp cũng như các vấn đề pháp lý phát sinh, mang đến những giải pháp pháp lý toàn diện và hiệu quả.
📞 Điện thoại: +82-10-8435-5997 (Tư vấn bằng tiếng Hàn và tiếng Việt)
✉️ Email: siwoovn@siwoo-law.com
Lưu ý: Nội dung bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin pháp lý mang tính tham khảo và không được xem là ý kiến tư vấn pháp lý cho bất kỳ vụ việc cụ thể nào. Việc áp dụng pháp luật có thể khác nhau tùy theo từng trường hợp. Để được tư vấn phù hợp với tình huống của mình, vui lòng liên hệ trực tiếp với chuyên gia pháp lý.
© Công ty Luật Siwoo. Mọi quyền được bảo lưu. Nghiêm cấm sao chép, trích dẫn hoặc phát hành lại dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Công ty Luật Siwoo.
